Cobra el saldo restante de un plan de pago activo en un solo cargo, con la opción de aplicar un descuento.
Early payoff te permite completar un plan de pago activo cobrando de una sola vez el saldo completo restante, en lugar de esperar a que se facturen las cuotas programadas restantes. Puedes aplicar un descuento antes de cobrar, lo cual es una forma común de darle al cliente una razón para saldar antes de tiempo.
Una vez que se realiza el cargo, las cuotas restantes se cancelan y el plan pasa a Completed.
Cuándo usar el pago anticipado
Un cliente pide saldar su cuenta: Quiere terminar de pagar en lugar de esperar los meses restantes.
Quieres incentivar el pago anticipado: Muchos planes de pago tienen un precio más alto que el precio de pago único de la misma oferta, así que un descuento al liquidar es un intercambio natural. Tú cobras antes, y el cliente paga algo más cercano a la tarifa de pago único.
Estás cerrando un plan antes de un cambio: Estás retirando una oferta, migrando a un cliente o poniendo en orden tus cuentas al final de un período, y quieres que el plan termine en lugar de quedar pendiente.
Quieres el saldo restante en una sola transacción: Un solo cargo es más simple de conciliar que varios meses de cuotas.
Antes de comenzar
Tu sitio debe tener una integración activa de Kajabi Payments. El pago anticipado no está disponible para planes de pago procesados a través de Stripe o PayPal.
Necesitas acceso de Admin o superior para liquidar un plan de pago.
El plan de pago debe estar Active o Trialing. Los planes Completed, cancelados y pausados no son elegibles.
Los planes con pagos fallidos no se pueden liquidar anticipadamente. Ve ¿Por qué está atenuada la opción de pago anticipado? más abajo.
Liquidar un plan de pago
Abrir la ventana de pago anticipado
Abre Contacts desde tu Dashboard
Busca y selecciona al cliente, luego abre su pestaña Purchases
Selecciona el plan de pago que quieres cerrar
Haz clic en More Actions (…) en la página de detalle del plan de pago
Selecciona Pay off payment plan
También puedes llegar a la página de detalle del plan de pago desde Sales > Payment Plans.
Revisar el monto de pago anticipado
La ventana de pago anticipado muestra un resumen del plan: lo que el cliente ha pagado hasta ahora, cuántos pagos quedan y el monto total adeudado para cerrar el plan hoy.
Revisa este total antes de continuar. Es el monto que cobrarás, a menos que apliques un descuento en el siguiente paso.
Aplicar un descuento (opcional)
Activa el interruptor Apply a discount
Ingresa el monto del descuento
El total se actualiza para reflejar el monto de pago anticipado con descuento
El descuento se aplica solo a este cargo de pago anticipado. No cambia tu oferta ni afecta a ningún otro cliente en el mismo plan.
Si el descuento lleva el total a cero, no se requiere método de pago. El plan se marca como Completed sin ningún cargo.
Elegir un método de pago
El pago anticipado usa por defecto la tarjeta del cliente en archivo. Haz clic en Change para seleccionar otra tarjeta guardada o ingresar una nueva.
Deja marcado Send receipt to customer para enviarle al cliente un recibo del pago anticipado por correo. Desmárcalo si no quieres enviarlo.
Se aplica una pequeña tarifa la primera vez que se usa una tarjeta ingresada manualmente. La tarifa no aplica cuando cobras a la tarjeta ya en archivo. La tasa de la tarifa se muestra antes de confirmar. Aprende más.
Revisar y confirmar
Haz clic en Review
Verifica el cliente, el total del pago anticipado, cualquier descuento aplicado y el método de pago
Haz clic en Confirm para cobrar la tarjeta
Verás un mensaje de confirmación cuando el pago anticipado se complete.
Después del pago anticipado
El plan de pago pasa a Completed y muestra cero pagos restantes. Toda cuota que aún no se había facturado se cancela, así que al cliente no se le cobrará de nuevo por este plan.
Tu cliente recibe un recibo, a menos que hayas desmarcado esa opción. El recibo muestra el descuento, si aplicaste uno, junto con el número de pagos que cubrió el cargo.
Rastrear pagos anticipados
Los cargos de pago anticipado aparecen en tu tabla Transactions junto con tus otras ventas.
En la página de detalle de la transacción, el campo Manually created by muestra el correo electrónico del miembro del equipo que procesó el pago anticipado. Si aplicaste un descuento, aparece como una línea en el resumen de pago a la derecha.
Tu exportación de transacciones incluye tres columnas que te ayudan a revisar la actividad de pago anticipado:
Manually created by: el correo del miembro del equipo que procesó el pago anticipado
Discount Applied: el monto del descuento, si lo hubo
Discount Type: con el valor Payoff Payment Plan Discount
En tu exportación de planes de pago, un plan cerrado anticipadamente conserva su número original de pagos y muestra el número que realmente se cobró. Un plan de cuatro pagos liquidado después de dos cargos muestra cuatro pagos y dos completados.
Preguntas frecuentes
¿Puede mi cliente liquidar su propio plan?
El pago anticipado es algo que tú inicias desde tu Dashboard. Los clientes no pueden liquidar un plan desde su cuenta.
¿Puedo liquidar parte de un plan?
El pago anticipado cobra el saldo completo restante. Si quieres cubrir solo algunas de las cuotas restantes, eso no es compatible por el momento.
¿Funciona con Stripe o PayPal?
El pago anticipado solo está disponible para planes de pago procesados a través de Kajabi Payments.
¿Por qué está atenuada la opción de pago anticipado?
La opción se desactiva cuando el plan no es elegible. Las razones más comunes son un plan con pagos fallidos, un plan que no está Active o Trialing, o un plan que no está procesado a través de Kajabi Payments. Si no tienes permiso para cobrar pagos en tu sitio, la opción se desactiva con un tooltip que lo explica.
¿El descuento cambiará mi oferta?
No. Un descuento de pago anticipado se aplica solo a ese cargo. Tu oferta conserva su precio y estructura de pago publicados.
¿Hay alguna tarifa?
No hay tarifa adicional cuando cobras a la tarjeta ya en archivo. Se aplica una pequeña tarifa la primera vez que se usa una tarjeta ingresada manualmente. Aprende más.